Autore Topic: Bitcoin con alert antiriciclaggio  (Letto 1943 volte)

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Bitcoin con alert antiriciclaggio
« Risposta #1 il: 03 Aprile 2018, 16:47:32 »
Bitcoin con alert antiriciclaggio



L'acquisto di un immobile pagato in bitcoin "suggerisce" una segnalazione antiriciclaggio.

Il Notariato, con la risposta al quesito posto da un professionista, prende posizione sul delicato tema della definizione delle criptovalute e, soprattutto, su quello ancora pi√Ļ sensibile della tracciabilit√  dei pagamenti in bitcoin.

Il bitcoin non è emesso da una banca centrale, non è generalmente accettato come mezzo di pagamento, è "insicuro" dal momento che gli utenti non ricevono protezione e il valore può oscillare vertiginosamente anche in un arco temporale molto breve.

C'√® poi il tema informatico: nell'ambiente virtuale l'"identificazione" √® una mera verifica di credenziali, criticit√  che ai fini della normativa antiriciclaggio non √® di poco conto, considerando poi che l'anonimato √® la cifra intrinseca della stessa teconologia adottata, cio√® il blockchain.

Nell'ambiente criptovalutario neppure l'autore del pagamento può identificare il destinatario nel gioco di incastro tra password pubblica e quella privata.

L'operazione in bitcoin proviene da un "conto", che l'acquirente dichiara essere proprio, ad un altro conto del quale, parimenti, il venditore asserisce la titolarit√ . Ma il tutto senza che possa esservi il bench√© minimo riscontro della veridicit√  di tali dichiarazioni.

A far propendere per il comportamento professionale prudenziale √®, quindi, il sostanziale anonimato dell'operazione e l'effettiva impossibilit√  di identificare il beneficiario della transazione.

Per questi motivi, per il Consiglio Nazionale il pagamento in criptovalute va segnalato all'Unit√  di Informazione Finanziaria (UIF).

Per approfondire scarica il documento integrale: http://www.notariato.it/sites/default/files/Quesito%203_2018_B.pdf
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